rfba — аналитика, бизнес, страхование, рынок forex
   
   
 
? ?
 

CINDEREL

Опубликовано: 21.08.2017

Впервые о возможности банка отказать в открытии счета заговорили в 2006 году. В авангарде движения стояла Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF). По мнению энтузиастов FATF, банки уже накопили достаточно опыта в оценке добросовестности клиентов и могли бы отказывать подозрительным физическим и юридическим лицам.

Проникшись серьезностью момента, группа депутатов Государственной Думы разработала соответствующие поправки в Гражданский кодекс и направила их на согласование в Центробанк и Федеральную службу по финансовому мониторингу. Инструкция Центробанка 28-И, которая разрешила банкам при определенных условиях не открывать счет клиенту, была принята в том же 2006 году.


CINDEREL

С тех пор информация о полезности и эффективности цельного законопроекта периодически появляется со стороны Банка России, Росфинмониторинга и отдельных депутатов Госдумы. Но ничего конкретного до сих пор не сделано. В свою очередь, клиенты, особенно из сферы малого бизнеса или работающие в «неинтересных» для банка отраслях, все громче жалуются на отказы в совершении, казалось бы, такой простой и необременительной операции, как открытие счета.

На практике банки внимательно изучают личность руководителя клиента, обоснованность заявки и решают, насколько понятен для них смысл будущих операций по счету.

Могут сработать субъективные факторы: если банк знаком новому ответственному сотруднику компании по предыдущему месту работы, то такой сотрудник может ссылаться на прежний опыт работы с этим банком. И в письме в банк, приложенному к заявке об открытии счета, можно указать, что этот сотрудник, уже имевший опыт работы с банком (и в банке его тоже знают), порекомендовал руководству компании открыть счет именно в этом банке.

Оценивая кандидатуру клиента при открытии счета, банк формально руководствуется Инструкцией 28-И. Но на практике, как оказывается, больше внимания уделяет собственным проверкам. Директора компании могут проверить на судимость, криминал и обстоятельства работы в других компаниях. «Говорящим» часто является юридический адрес компании. В нынешних условиях «многоместные» юридические адреса могут дать банку достаточные основания, чтобы отказывать в открытии счета. Строже стала проверка учредительных документов на правильность и грамотность оформления. Кстати, именно неточности в документах часто становятся формальным основанием для отказа.

Заградительная мера в виде требования предоставить какие-то невероятные документы при открытии счета перекликается с другой мерой, с помощью которой банки борются с клиентами, проводящими непонятные операции. Ведь для закрытия счета тоже нужны достаточные и даже скандальные основания. Если их нет, то банки вводят на «непонятные» операции, по сути, заградительные (повышенные) комиссионные тарифы, да такие, что клиенту приходится отказываться от этих операций и переводить их в другой банк. При этом требования закона соблюдены — закрытия счета не произошло, но на таких условиях особо не поработаешь.

Банки и банковские услуги .

Вы можете перейти в конец и оставить комментарий. Уведомления сейчас отключены.

 

Новости

Тур Пешком по Украине

Кто из нас не мечтает о хорошем отдыхе после тяжелого трудового года? Да конечно же все) Однако все отдыхают по разному - в зависимости от своих предпочтений и финансовых возможностей. Кто-то предпочитает

Как проверить штрафы ГИБДД
Ресурсов, предоставляющих различные услуги в сети, в том числе и государственные, существует достаточно много. Одним из самых востребованных сервисов подобного рода является онлайн-проверка штрафов

Где заказать расчетно - кассовое обслуживание
Нашла прекрасный сайт Тинькофф, где предоставляют услуги рассчетно-кассового обслуживания. Познакомилась я с этим сайтом месяц назад, https://www.tinkoff.ru/rko/search/form/uslugi-raschetno-kassovogo-obsluzhivanija/.

Магазин одежды
К счастью прошли те времена, когда трудно было найти вещь, которая не только устраивала по цене, но и подходила бы покупателю по качеству. Магазинов одежды много и нынче актуален вопрос: « Как сделать

Биотек обучение
Девицы много времени растрачивают на нанесение мейкапа, в особенности по утрам, перед работой. Специально для таких женщин и сотворена процедура biotek перманентный мейкап. Заключается она в нанесении

Заказать карту сбербанк
Сбербанк Рф выпускает целый ряд банковских пластмассовых карт. Любая карточка имеет свои особенности и условия использования. Но всякую из их идиентично просто оформить. Для этого требуется только обратиться

Новые салаты 2013
Новогодние салаты – обязательный атрибут торжественного новогоднего стола. Новогодние салаты смачны, красивы, сытны, в конце концов, рецепты и наименования новогодних салатов могут быть заполнены новогодним

Проценты по вкладам россельхозбанк
Новый вклад Россельхозбанка позволяет получить завышенные проценты, потому что доход идет из 2-ух источников – как прибыльные ставки и условия депозита? Новый вклад Россельхозбанка «Вкладывательный»

Новостройки алматы продажа квартир
Во-1-х, размещение жилого комплекса: обычно, дома класса эконом находятся в удалённых от центра районах, нередко на окраинах. В Алматы большая часть таких комплексов размещено ниже проспекта Райымбека,

All Usa Luxurman Watches
Любой мужчина хочет быть неотразим. Это ни для кого не секрет, ибо чем привлекательней внешность, тем больше девушек обращает на него внимание. Говорят, что шрамы красят мужчину. .. Категорически с этим

Свежее


Случайные записи


rss