rfba — аналитика, бизнес, страхование, рынок forex
   
   
 
? ?
 

Что делать, если заблокировали расчетный счет

Опубликовано: 19.08.2017

видео Что делать, если заблокировали расчетный счет

Aliexpress закрывает заказы - как это исправить!

Блокировка расчетного счета – событие кризисное для любой организации или предпринимателя, ведь это означает фактическую остановку деятельности и риск наступления множества неблагоприятных последствий от предъявления контрагентами претензий в связи с просрочкой платежа до полной утраты возможности заключения новых контрактов. Между тем, как свидетельствует практика, последнее время ситуация, когда банк блокирует счет и отказывает в проведении расходных операций, случается все чаще и чаще. Банкиры ссылаются на свои обязанности по выявлению незаконных финансовых операций, целью которых является легализация доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.



Давайте разберемся, какие полномочия действительно имеются у банков, и что делать компании, если банк отказывается проводить платежи по ее счетам.

Блокировка счета или отказ в проведении операции?

Начнем с того, что необходимо различать две различные процедуры – приостановление операций по счету и приостановление проведения конкретной финансовой операции.


Блокировка расчетного счета

Банк имеет право приостановить полностью все операции по счету («заморозить» счет) только в том случае, если  владелец этого счета внесен  в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Этот перечень размещен на официальном интернет-сайте Росфинмонторинга.


Важно !!! Украли деньги с моей пластиковой карты Visa QIWI Wallet Мысля от Эдгара 2015 HD

Во всех остальных случаях решение о полном блокировании счета может принять только Росфинмониторинг или суд.

При этом Росфинмониторинг вправе «заморозить» счет на срок до 30 суток и только в случае, если имеется информация о причастности владельца счета к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма). На более длительное время счет может быть заблокирован только по решению суда.

Понятно, что такие ситуации на практике встречаются достаточно редко.

А вот отказы банка в проведении тех или иных конкретных операций по счету – перечислений денежных средств на счета третьих лиц или выдачи  наличных – встречаются все чаще и чаще. Вызвано это усилением контроля государства за финансовыми операциями граждан и организаций и противодействием «обналичиванию» денежных средств и вывода их из-под опять-таки государственного контроля.

Право банка отказать в совершении операции по счету

Право банка отказать в проведении операции по счету предусмотрено пунктом 11 статьи 7 закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В проведении операции может быть отказано в двух случаях: если клиентом по требованию банка не предоставлены запрошенные им документы, касающиеся подлежащей проведению финансовой операции, либо если у работников банка при выполнении контрольных процедур  возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Какие же операции могут привлечь внимание банка?

Закон № 115-ФЗ определяет операции, подлежащие обязательному контролю. Это операции, совершаемые на сумму 600 тыс.руб. и более, перечень которых приведен в статье 6 закона: снятие со счета и зачисление на счет наличных денежных средств, покупка или продажа иностранной валюты физическим лицом, предоставление и получение юридическими лицами беспроцентных займов, получение или предоставление имущества по договору лизинга и т.д.

Операции, связанные с приобретением или продажей недвижимости, подлежат обязательному контролю, если они совершаются на сумму 3 млн.руб. и более.

Однако это совершенно не означает, что операции на меньшие суммы не будут контролироваться банком. Арбитражные суды соглашаются с банками в том, что  пороговая сумма по операциям, имеющим признаки необычной сделки, определяется кредитной организацией в каждом конкретном случае, так как законодательством данная сумма не установлена (см., напр., Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 01.10.2015 N Ф09-7159/15 по делу N А60-7882/2015).

На практике могут быть приостановлены операции на совершенно незначительные суммы, не превышающие 50 тыс.руб., если банк счел их «подозрительными».

Признаки, указывающие на необычный характер сделки, приведены Банком России в Положении о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. 02.03.2012 N 375-П.

Согласно этого нормативного акта, о «подозрительности» операции свидетельствуют следующие признаки:

Банки и банковские услуги .

Вы можете перейти в конец и оставить комментарий. Уведомления сейчас отключены.

 

Новости

Тур Пешком по Украине

Кто из нас не мечтает о хорошем отдыхе после тяжелого трудового года? Да конечно же все) Однако все отдыхают по разному - в зависимости от своих предпочтений и финансовых возможностей. Кто-то предпочитает

Как проверить штрафы ГИБДД
Ресурсов, предоставляющих различные услуги в сети, в том числе и государственные, существует достаточно много. Одним из самых востребованных сервисов подобного рода является онлайн-проверка штрафов

Где заказать расчетно - кассовое обслуживание
Нашла прекрасный сайт Тинькофф, где предоставляют услуги рассчетно-кассового обслуживания. Познакомилась я с этим сайтом месяц назад, https://www.tinkoff.ru/rko/search/form/uslugi-raschetno-kassovogo-obsluzhivanija/.

Магазин одежды
К счастью прошли те времена, когда трудно было найти вещь, которая не только устраивала по цене, но и подходила бы покупателю по качеству. Магазинов одежды много и нынче актуален вопрос: « Как сделать

Биотек обучение
Девицы много времени растрачивают на нанесение мейкапа, в особенности по утрам, перед работой. Специально для таких женщин и сотворена процедура biotek перманентный мейкап. Заключается она в нанесении

Заказать карту сбербанк
Сбербанк Рф выпускает целый ряд банковских пластмассовых карт. Любая карточка имеет свои особенности и условия использования. Но всякую из их идиентично просто оформить. Для этого требуется только обратиться

Новые салаты 2013
Новогодние салаты – обязательный атрибут торжественного новогоднего стола. Новогодние салаты смачны, красивы, сытны, в конце концов, рецепты и наименования новогодних салатов могут быть заполнены новогодним

Проценты по вкладам россельхозбанк
Новый вклад Россельхозбанка позволяет получить завышенные проценты, потому что доход идет из 2-ух источников – как прибыльные ставки и условия депозита? Новый вклад Россельхозбанка «Вкладывательный»

Новостройки алматы продажа квартир
Во-1-х, размещение жилого комплекса: обычно, дома класса эконом находятся в удалённых от центра районах, нередко на окраинах. В Алматы большая часть таких комплексов размещено ниже проспекта Райымбека,

All Usa Luxurman Watches
Любой мужчина хочет быть неотразим. Это ни для кого не секрет, ибо чем привлекательней внешность, тем больше девушек обращает на него внимание. Говорят, что шрамы красят мужчину. .. Категорически с этим

Свежее


Случайные записи


rss