Как пропадают деньги в банках!
Опубликовано: 18.08.2017
Так, недавно владелец одной из киевских фирм описал в соцсети ситуацию, когда мошенники пытались украсть 3 млн грн.
В итоге полиция провела обыски по всем адресам и обнаружила целый IT-центр с компьютерами, которые ежеминутно осуществляли операции по взлому бухгалтерских компьютеров и выводу денег со счетов юридических лиц по всей Украине.
Случай повторился относительно недавно, когда со счетов небольшой типографии украли больше 200 тыс. грн. Мошенники до сих пор не найдены.
Если у вас украли или пропали акции
Каким образом за пару часов все заработанное вами может исчезнуть, и какие шаги следует предпринимать в первую очередь, если вас взломали?
Двойная кража
В последней ситуации имело место не только незаконное списание электронных средств, но и «обычная» кража со взломом помещения. Так, в день, когда средства со счетов компании «испарились», уборщица увидела, что дверь офиса открыта нараспашку. Зайдя внутрь, сотрудники компании обнаружили пропажу компьютеров и планшетов, а также некоторой суммы наличных денег. Сотрудники вызвали полицию. Пока разбирались с этой ситуацией, бухгалтерия сообщила, что основной компьютер, который подключен к системе «клиент-банк», стал как-то странно работать, потом «завис» и вовсе отключился. Но поскольку платежи все равно нужно было проводить, через несколько часов работники бухгалтерии через другой компьютер зашли в систему «клиент-банк» и увидели списание со счета 238 тыс. 450 грн на счет некого ФОП К. в отделении банка другого региона якобы «за насосы высокого давления». Только после этого директор компании обратился к своему банку с тем, чтобы заблокировать «клиент-банк».
Получается, что кто-то с чужого IP-адреса несанкционированно зашел в компьютер. В 09:50 деньги ушли, в 09:58 перечисление было завизировано. В банке, куда перевели средства, директору компании рассказали, что в кассе этого банка ФОП К. снял деньги тремя суммами: в 11:37 — 177 тыс. грн, в 11:58 — около 50 тыс. грн и в 12:12 — оставшуюся сумму (около 25 тыс. грн). Остаток на карточке — 1500 грн и 75 грн — он снял уже в банкомате.
В том же в банке директору компании показали фотографии человека, который снимал деньги в банкомате. Как и следовало ожидать, им оказался вовсе не ФОП К., которому, согласно данным полиции, 30 лет, а другой, пожилой человек.
Далее банк, в котором обслуживалась компания, написал заявление в банк-получатель о возврате денег, которые были перечислены несанкционированным путем.
Обычно после обнаружения факта несанкционированного перевода средств через систему «клиент-банк», который был осуществлен с зарегистрированного где-либо IP-адреса, на счет другой фирмы сотрудники безопасности банка сразу обращаются к своим коллегам с просьбой срочно заблокировать проплату. Согласно установленной процедуре, они должны уведомить о произошедшем Национальный банк Украины и Службу безопасности Украины. Счета лица, которому были перечислены деньги, во всех банках блокируются.
На данный момент открыты два уголовных производства, одно из которых — касательно несанкционированного снятия денежных средств. Впрочем, деньги уже исчезли, и в компании спохватились достаточно поздно.
Подробнее смотри по ссылке: http://sud.ua/
